Barclays, NatWest ve Lloyds (LON:LLOY)’un da aralarında bulunduğu yedi Birleşik Krallık bankası, ekonomik suçlarla mücadelede önemli bir adım atarak Ulusal Suç Ajansı (NCA) ile veri paylaşım anlaşması imzaladı. Bu işbirliği, potansiyel yasadışı faaliyetleri tespit etmek için müşteri verilerinden yararlanarak “kirli para” akışıyla mücadele etmeyi ve suç ağlarını dağıtmayı amaçlıyor.
NCA’nın Mayıs ayında faaliyete geçen girişimi Santander (BME:SAN), TSB, Metro Bank ve Starling Bank ile gönüllü ortaklıkları içeriyor. Proje, finansal sistemi kötüye kullandığından şüphelenilen sekiz yeni suç şebekesini tespit ettiği için verimli olduğunu kanıtladı.
NCA Ulusal Ekonomik Suç Merkezi Direktörü Adrian Searle’e göre bu ortak çalışmanın temel amacı ekonomik suçlarla mücadelede kolluk kuvvetleri, hükümet, düzenleyici kurumlar ve özel sektörün güçlerini birleştirmek.
Searle, bu ağlardan üçünün daha fazla araştırma yapılması için NCA’nın istihbarat bölümüne yönlendirildiğini ve projenin ajansın en önemli 10 soruşturmasıyla ilgili yeni istihbarat ürettiğini açıkladı, ancak spesifik ayrıntılar verilmedi.
Bu girişim, Birleşik Krallık’ın ülkeye yıllık 350 milyar Sterlin’e mal olduğu tahmin edilen ekonomik suçları ele almaya yönelik artan çabalarının bir parçasıdır. Rusya’nın 2022’de Ukrayna’yı işgal etmesinin ardından, İngiltere’nin kleptokratlar ve suçlular tarafından yasadışı fonları aklamak ve gizlemek için nasıl kullanıldığını ortaya çıkaran bu sorunu ele almanın aciliyeti vurgulandı.
Ekim ayına kadar sürmesi planlanan program kapsamında banka çalışanları NCA ile birlikte çalışarak özel bir ekip oluşturacak. İstihbarat görevlileri, veri bilimcileri ve analistlerden oluşan 15 ila 20 kişilik bu ekip, yasal müşterilerin etkilenmemesini sağlarken suç faaliyetlerine işaret eden para hareketlerini incelemekle görevlendirildi.
Avrupa veri koruma ve gizlilik yasaları nedeniyle müşteri verilerinin paylaşımı konusundaki hassasiyete rağmen, NCA ve katılımcı bankalar yalnızca ekonomik suça ilişkin birden fazla açık işaret gösteren verileri paylaştıklarını vurguluyor. Bankaların hukuk ekipleri, tüm veri paylaşımının kabul edilebilir bir risk seviyesine bağlı olduğunu ve mali zararın tespit edilmesi ve önlenmesine yönelik yasal yükümlülüklerle uyumlu olduğunu doğruladı.
Bu girişim, NCA, NatWest ve Lloyds arasında Ekim 2021’den Şubat 2022’ye kadar yürütülen daha önceki bir pilot çalışmanın üzerine inşa edilmiştir. Bu pilot çalışma, ekonomik suçları tespit etmek ve engellemek için banka ve suç verilerini birleştirmenin etkinliğini değerlendirmeyi amaçlıyordu ve bu da tek bir tutuklama ve suçlamaya yol açıyordu.
Tespit edilen hesap sayısı Birleşik Krallık’taki toplam hesap sayısının küçük bir kısmını oluştursa da, NCA bu denemeleri gerçek zamanlı suç önleme içgörüleri için verilerin kullanılmasına yönelik atlama taşları olarak görmektedir.
Finansal Davranış Otoritesi (FCA) projeyi gözlemliyor ve bu da bankaların pilot uygulamaya katılma istekliliğinde önemli bir faktör oldu. Bu çabaların nihai hedefi, ekonomik suçlarla etkin bir şekilde mücadele etmek için verilerin proaktif bir şekilde kullanılmasını sağlayan bir çerçeve oluşturmaktır.
Reuters bu makaleye katkıda bulunmuştur.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
